Thứ Sáu, Tháng Mười 7

KYC là gì? Tầm quan trọng và ứng dụng KYC tại Việt Nam

0

Hiện nay, việc xác định danh tính của khách hàng (KYC) đối với các tổ chức doanh nghiệp đang ngày một trở nên quan trọng.

Know Your Customer

KYC là gì ?

KYC là viết tắt của cụm từ Know Your Customer, nghĩa là biết về khách hàng của bạn hay còn là quá trình tìm hiểu về khách hàng của bạn. KYC là một thuật ngữ quan trọng ngày càng được các doanh nghiệp sử dụng nhiều để xác minh danh tính khách hàng đã, đang và sẽ làm việc với mình. Hiện nay, hầu hết các công ty tổ chức về lĩnh vực tài chính ngân hàng, chứng khoán, thanh toán kỹ thuật số,… đều sử dụng hệ thống KYC. Những thông tin cơ bản về khách hàng sẽ được thu thập như địa chỉ, số điện thoại, email cá nhân, số chúng minh thư nhân dân hay hộ chiếu, ảnh thẻ,…. Và những thông tin cá nhân có liên quan với từng ngành nghề, lĩnh vực.

KYC quan trọng như thế nào?

Trong thời buổi kinh tế thị trường hiện nay, mỗi ngày  các doanh nghiệp đều có rất nhiều những giao dịch với khách hàng, đặc biệt là ngân hàng. Chính vì vậy KYC xác định danh tính của khách hàng là vô cùng quan trọng. Nó giúp bạn đánh giá được mức độ tin cậy của khách hàng. Đánh giá được những rủi ro, bảo vệ công ty của bạn trách khỏi gian lận và tổn thất liên quan đến các các khoản tiền, các giao dịch bất hợp pháp. Ví dụ như, trong một giao dịch tại ngân hàng, KYC giúp cho các giao dịch viên đảm bảo rằng các thông tin về khách hàng là đúng và có thật. Đã có rất nhiều trường hợp lừa đảo, rút tiền tại các ngân hàng đã xảy ra. Và KYC sẽ giúp các ngân hàng giảm thiểu rủi ro trong vấn đề này, ngăn chặn các gian lận có thể có. Ngoài ra nhờ KYC, nó sẽ giúp giảm thiểu và trách được các rủi ro về vấn đề rửa tiền, tham nhũng, tài trợ bất hợp pháp,…  đặc biệt là trong các giao dịch quốc tế. KYC sẽ là một công cụ giúp cho các công ty tự bảo vệ mình, đảm bảo rằng họ đang giao dịch hợp pháp với những cá nhân, tổ chức có thực.

Ứng dụng của KYC tại Việt Nam

Tại Việt Nam hện nay, KYC không chỉ đã và đang áp dụng tại các lĩnh vực liên quan đến ngân hàng, nó còn được áp dụng trong các ngành nghề lĩnh vực liên quán đến bất động sản, bảo hiểm, chứng khoán, kế toán, luật sư, thương mại điện tử, thanh toán số,… Chúng ta có thể thấy rằng, KYC là đặc biệt quan trọng đối với các công ty có đặc thù của ngành đòi hỏi sự chính xác tuyệt đối về thông tin khách hàng và những đối tác liên quan. Và đặc biệt trong những năm trở lại đây, nhờ sự phát triển vượt trội về công nghệ đặc biết là BlockChain, việc xác định danh tính khách hàng KYC sẽ có thêm được những bước tiến mới về tính chính xác, sự nhanh chóng và tính bảo mật cao. Việc áp dụng KYC không chỉ đang được quan tâm bởi các doanh nghiệp mà nó còn đang là vấn đề trọng tâm được Ngân Hàng Nhà Nước Việt Nam vô cùng chú trọng và đang hoàn thiện cơ sở pháp lý về hoạt động định danh điện tử. Do tính ứng dụng cao của KYC, akaChain và Bảo Kim đã cùng nhau hợp tác để đưa ra ứng dụng áp dụng công nghệ Blockchain để xác thực thông tin khách hàng đầu tiên tại Việt Nam.

Có thể nói, với những lợi ích to lớn mà KYC đem lại, nhằm giảm thiểu các rủi ro trong những giao dịch, việc áp dụng KYC thực sự là cần thiết. Đặc biệt khi áp dụng blockchain với KYC sẽ giúp cho các doanh nghiệp thực hiện việc xác định danh tính khách hàng một cách khách quan và chính xác hơn.

akaChain
Website: https://akachain.io
SĐT: +84 962 516 915
Email: admin@akachain.io
Địa chỉ:
TP.HCM: Tòa nhà F-Town, Lô T2, Đường D1, Khu công nghệ cao Sài Gòn, Phường Tân Phú, Quận 9, Thành phố Hồ Chí Minh, Việt Nam.
Hà Nội: Tầng 8, 107 Nguyễn Phong Sắc, Cầu Giấy, Hà Nội, Việt Nam.

Share.

About Author

Comments are closed.